美联储拟立新规：禁止商业银行开展大宗商品和证券业务

汇通财经APP讯——美联储的一份报告中，美联储主席耶伦(Janet Yellen)和美国所有的私人银行家敦促美国国会对银行监管作出重大改变。

报告称，美联储敦促美国国会废除允许华尔街公司在非金融公司进行投资的银行控股法案。



美联储称，禁止商业银行业务则将防止华尔街公司可能会面临投资组合公司运营的法律责任的风险。禁令的颁布也将有助于解决商业银行潜在的安全和稳健性问题，并保持银行业和商业相分离的基本原则。

美联储还建议美国国会限制华尔街银行对实物商品的所有权。美联储建议美国国会敦促工业贷款公司在适用于存款保险机构的其他公司所有者的金融监管规则和金融监督框架之下进行运营。

多德-弗兰克法案被认为是“大萧条”以来最全面、最严厉的金融改革法案，将成为与“格拉斯－斯蒂格尔法案”（《1933年银行法案》）比肩的又一块金融监管基石，并为全球金融监管改革树立新的标尺。核心内容就是在金融系统当中保护消费者。

多德-弗兰克金融改革法案管理之下，美联储、联邦存款保险公司和美国货币监理署(OCC)需要向国会报告银行业业务，其中有两项禁令最为引人注目：

1、关于在非金融公司投资的禁令，考虑到其他央行直接购买了全球公司实体的大规模股份，因此这项禁令则是极具讽刺意味的。

2、关于大宗商品物所有权的限制，在美联储对石油操纵和囤积贵金属失去控制之前，这项禁令则是相当令人错愕。

当然，由于华尔街投资者不会接受此项禁令，实际上任何这些提议被签署成为法律的可能性是零，尤其是希拉里当选。

这就意味着美联储建议禁止高盛集团和摩根士丹利运营矿场、建立铝库存和从事原油出货活动，但对于这项建议来说，其所面临的最大障碍是必须由美国国会批准相关提案才可实施。

关于银行业活动与投资问题的机构研究

联邦储蓄保险公司美国联邦储备委员会和美国货币监理署(OCC)向美国国会和金融稳定监督委员会发布了一份关于银行实体可在适用法律下从事相关活动和投资的报告。

多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案(多德-弗兰克金融改革法案)的620个章节的文字要求联邦银行机构向美国国会就银行业实体可从事的金融活动和投资的类型，且对银行业实体如何化解这些风险进行研究和报告。本次研究报告的意图在于探究和研究那些包括存款保险机构和控制存款保险机构的任何公司，或根据《1978年国际银行法》被视为银行持股公司等银行实体。

每个联邦银行机构都准备了关于其所监督的银行实体报告的相关章节。根据多德-弗兰克金融改革法案，报告中每三节都会有一节讨论银行业所允许的活动、风险缓解、法律限制和具体建议。

美联储的这份报告以多个机构根据多德-弗兰克金融改革法案(Dodd-Frank Act)而对银行投资活动进行的研究为基础，报告强调列出了杜绝潜在风险的多种方式，监管机构认为多德-弗兰克金融改革法案中针对特定交易和投资活动的所谓“沃克尔规则”(Volcker Rule)并未对这些潜在风险作出应对。