拉脱维亚收紧监管政策，国外客户存款下降或恶化

汇通财经APP讯——

外国现金从拉脱维亚的银行流出的状况预计将会恶化，因波罗的海金融中心正在收紧监管政策。


拉脱维亚银行的客户存款去年下滑了25%。外国客户在拉脱维亚银行的存款额此前连续三年名列首位，占比接近50%。拉脱维亚银行的主要监管机构称，这一趋势在今年将会继续，因该国银行为挤出风险较高的客户已经实施了更严格的监管规定。

当地时间周二(2月22日)，拉脱维亚金融和资本市场委员会主席Peters Putnins在首都里加接受的采访中称，该国数十年来面向外国交易的商业模式必须改变。

拉脱维亚这一人口200万的欧盟和欧元区成员国长期以来备受俄罗斯等前苏联国家客户的欢迎。虽然这有助该国的金融业扩张，但外界指责拉脱维亚的银行为来源可疑的财富提供庇护。2015年开始，拉脱维亚银行因此被判缴纳巨额罚款，其中一家银行甚至因涉嫌洗钱而关门歇业。

2016年，外国客户在拉脱维亚银行的存款降至920亿欧元，为至少五年来的最低位。国际货币基金组织此前也对拉脱维亚银行过度依赖非本国居民存款发出过警告。

打压洗钱的监管措施包括收紧代理户头的访问，对替外国客户转移美元的拉脱维亚银行来说，这一招无疑颇具杀伤力。

拉脱维亚所在的经济合作与发展组织也促使该国采取更加严格的监管立场。2015年的一份报告中，这个总部位于巴黎的国际组织提及了洗钱风险和监管松懈；当时拉脱维亚尚未加入该组织。